/
Copy of Verwerking bankmutaties - in bewerking

Copy of Verwerking bankmutaties - in bewerking

Owned by Joke van Schaik (Unlicensed)
Last updated: Sept 16, 2024 by Jos ten Ham

Indien gebruik wordt gemaakt van internetbankieren, kunnen bankafschriften elektronisch worden ingelezen. Met de module Verwerking bankmutaties kunt u deze bankmutaties automatisch in uw Minox administratie laten verwerken.

Nadat u de bankmutaties hebt opgehaald, kunt u in de klantomgeving van internetbankieren de gegevens exporteren naar een bestand op de harde schijf van uw computer. Dit exportbestand kan vervolgens door Minox worden ingelezen.

Het verwerken van deze bankmutaties bestaat uit 4 stappen:

  • Het inlezen van het bestand met bankmutaties, wat u met via internetbankieren heeft klaargezet.
  • Op basis van de bankmutaties doet het programma met behulp van een herkenningsprocedure een voorstel tot verwerking van de bankmutaties in uw administratie.
  • Vervolgens kunt u wijzigingen in het voorstel aanbrengen.
  • De bankmutaties worden definitief verwerkt. De dagafschrift-informatie wordt tezamen met eventuele ingebrachte wijzigingen verwerkt in uw administratie.

Met de optie Herkenningsteksten kunt u teksten of nummers, die in een betalingskenmerk kunnen voorkomen, koppelen aan een debiteuren-, crediteuren- of grootboekrekeningnummer.

Op deze pagina:

Basisgegevens

Voordat u bankmutaties kunt verwerken, dient u de volgende onderdelen in uw administratie te controleren en/of in te voeren:

Onderhoud → Algemeen → Dagboeken

IBAN en BIC

Controleer of, bij alle dagboeken van het type Bank, het IBAN en de BIC is ingevuld. Bij het inlezen van de bankmutaties worden alleen mutaties ingelezen die betrekking hebben op aanwezige bankboeken met een geldige IBAN en BIC.

Het IBAN staat voor een individuele bankrekening. Dit in tegenstelling tot de BIC, die naar een bepaalde bank verwijst.

Het International Bank Account Number, afgekort IBAN, telt maximaal 34 alfanumerieke tekens en heeft een vaste lengte per land. Het Nederlandse IBAN heeft 18 tekens.
Het IBAN bestaat uit een landcode (2 letters), een controlegetal (2 cijfers) en een (voor bepaalde landen aangevuld) nationaal rekeningnummer.

De Bank Identifier Code, afgekort BIC, is een code die wordt gebruikt om een bank te identificeren.
De BIC heeft een lengte van 8 of 11 tekens. De BIC bestaat uit een bankcode (4 letters), een landcode (2 letters), een plaatscode (2 posities). Eventueel kan de code worden aangevuld met een filiaal- of afdelingsnummer (3 posities). 

Onderhoud → Debiteuren → tab Bank

IBAN

Geef, voor zover bekend, het IBAN van de debiteur in. Omdat deze in elke bankmutatie van de tegenpartij wordt vermeld, vergroot u hierdoor de kans dat de mutatie wordt herkend.

Onderhoud → Crediteuren → tab Bank

IBAN

Geef, voor zover bekend, het IBAN van de crediteur in. Omdat deze in elke bankmutatie van de tegenpartij wordt vermeld, vergroot u hierdoor de kans dat de mutatie wordt herkend.

Taken → Verwerking bankmutaties → tab Selectie

Instellingen

Middels de knop Instellingen is het mogelijk om o.a. de marge te bepalen voor betalingsverschillen.

Het kan voorkomen dat openstaande posten van debiteuren niet volledig worden voldaan. Hier kunt u opgeven tot welk percentage van het factuurbedrag en tot welk restantbedragen een post toch als volledig voldaan mag worden beschouwd. Het programma zal in dat geval automatisch het restant van de openstaande post afboeken.

Toegestane afwijking

Voor betalingsverschillen kan in dit venster de toegestane afwijking worden ingetoetst, zowel in een percentage als in een bedrag. De afwijking moet aan beide criteria voldoen.

Niet vragen om aanmaken herkenningstekst

Tijdens het wijzigen van de het verwerkingsvoorstel, biedt Minox - indien van toepassing - aan om een herkenningstekst aan te maken. Wenst u niet van deze functie gebruik te maken, kunt u dat hier uitschakelen.

Herkenningsteksten

Door te kiezen voor Herkenningsteksten wordt een venster getoond waarin teksten aan  een rekeningnummer kunnen worden gekoppeld.

 

 Afbeelding ↓

Het is raadzaam zoveel mogelijk herkenningsteksten in te toetsen. Herkenningsteksten zijn met name belangrijk voor de herkenning van bankmutaties die geen betrekking hebben op debiteuren of crediteuren. Het gaat hierbij om bijvoorbeeld contante betalingen (PIN) of automatische afschrijvingen (huur, abonnementen enz.).

In de tabel met herkenningsteksten kunt u opgeven naar welke rekening een bedrag moet worden geboekt als in het betalingskenmerk van een bankmutatie een bepaalde tekst of code voorkomt.

Voorbeeld:

Maandelijks wordt een bedrag afgeschreven door de energiemaatschappij onder vermelding van "BETALINGSKENMERK 3752449765823* Klantnr. 22101803-7". In dit voorbeeld kunt u als herkenningstekst "22101803-7" opgeven en verwijzen naar grootboekrekening "4150 - Gas, licht en water". De bankmutatie zal dan altijd automatisch worden herkend. Het bedrag wordt geboekt op de betreffende grootboekrekening.

Tekst

Geef hier (een gedeelte van) de tekst in die altijd wordt opgegeven als betalingskenmerk.

Als u een machtiging tot incasso afgeeft aan bijvoorbeeld het elektriciteitsbedrijf, de provider of voor de autolease dan zal de bankrekening van deze ondernemingen waar het geld op wordt bijgeschreven altijd constant zijn. Deze tegenrekening kan door het programma worden herkend. Maak in dat geval een (extra) regel aan, waarbij u in de omschrijving de tegenrekening (zonder punten) intoetst.

Rekeningnr.

Hier kan een grootboekrekening-, debiteuren- of crediteurennummer worden ingetoetst.
Op deze rekening zal automatisch het bedrag worden geboekt.

Kostenplaatsnr.

In geval van een grootboekrekeningnummer met een kostensoort, is het verplicht om een kostenplaatsnummer in te geven. Het kostenplaatsnummer kan eventueel later nog worden aangepast door de bankmutatie op te vragen en de regel te wijzigen.

 

Herkenningsteksten

Ook tijdens het bewerken van de regels in de tab Voorstel, is het mogelijk om herkenningsteksten aan te maken. Indien een niet-herkende regel wordt aangepast en een grootboekrekening wordt gebruikt, zal het programma aanbieden om een herkenningstekst aan te maken.

Afdrukken Herkenningsteksten

Door te kiezen voor Afdrukken wordt een venster geopend voor het afdrukken van de ingetoetste herkenningsteksten.

Nadat alle basisgegevens zijn ingevoerd, kunt u starten met het programma Verwerking bankmutaties. Voordat u een verwerkingsvoorstel kunt vervaardigen, dient u de bankmutaties vanuit het internetbankieren te exporteren. Raadpleeg hiervoor eventueel de handleiding of Customer Support van uw bankprogramma.

Instructievideo
Bekijk een video met een uitleg over Verwerking bankmutaties.

 

Selectie

Bestand

Door op deze knop te klikken, wordt een nieuw venster geopend.
Bestand kiezen:  Het bankmutatiebestand dat u wenst in te lezen, kan worden geselecteerd. 

Klik op Openen om het bestand te selecteren dat dient te worden ingelezen.

Upload: Klik vervolgens op Upload om het bestand in het Verwerking bankmutaties van Minox op te nemen.

Boekstuknummer

Een van de volgende opties kan worden gekozen:

  • Overname uit 'Onderhoud → Algemeen → Dagboeken'
:

Het laatst gebruikte boekstuknummer uit het bankboek wordt vermeld in Onderhoud → Algemeen → Dagboeken. Dat nummer kan worden overgenomen in de bankmutatie in het veld Boekstuknummer.

  • Eigen nummer
:Iedere bankmutatie bevat in het veld Boekstuknummer het nummer dat hier wordt ingetoetst.

Volgorde

Een van de volgende opties kan worden gekozen:

  • Standaard
:

De volgorde van het bankbestand wordt gehanteerd. In deze volgorde levert de bank de mutaties aan.

  • Valutadatum
:De mutaties worden gesorteerd op valutadatum.

Subadministratie

Dit is de omschrijving zoals die in de mutatie van het bankboek zal worden vermeld in het geval van de subadministratie (debiteuren of crediteuren). Een van de volgende opties kan worden gekozen:

  • Zoeknaam debiteur/crediteur
:De zoeknaam van de debiteur of crediteur zoals die is vermeld in de basisgegevens van Minox wordt overgenomen in de omschrijving van de bankmutatie.
  • Omschrijving uit bankbestand
:De omschrijving zoals die in het bankbestand voorkomt, wordt overgenomen in het veld Omschrijving van de bankmutatie.
  • Naam uit bankbestand
:De naam zoals die in het bankbestand voorkomt bij "tegenrekening", wordt overgenomen in het veld Omschrijving van de bankmutatie. 
  • Eigen tekst
:Er kan handmatig een tekst worden ingevoerd. Deze tekst wordt opgenomen in het veld Omschrijving van iedere bankmutatie.

Grootboek

Dit is de omschrijving zoals die in de mutatie van het bankboek zal worden vermeld in het geval van een grootboekrekening. Een van de volgende opties kan worden gekozen:

  • Omschrijving uit bankbestand
:De omschrijving zoals die in het bankbestand voorkomt, wordt overgenomen in het veld Omschrijving van de bankmutatie.
  • Naam uit bankbestand
:De naam zoals die in het bankbestand voorkomt bij "tegenrekening", wordt overgenomen in het veld Omschrijving van de bankmutatie.
  • Eigen tekst
:Er kan handmatig een tekst worden ingevoerd. Deze tekst wordt opgenomen in het veld Omschrijving van iedere bankmutatie.

OK

De ingegeven selecties zijn akkoord en de tab Voorstel wordt geopend.

Annuleren

Het programma Verwerking bankmutaties wordt afgesloten.

 

Voorstel

Navigatie

Navigeren door de regels in de tab Voorstel kan met behulp van de pijltoetsen.

 

 Klik hier voor meer info over Navigatie in Verwerking bankmutaties.

U kunt naar de eerste regel van het Voorstel door middel van deze knop.
Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor reeds op de eerste regel staat.

U kunt naar de vorige regel door middel van deze knop.
Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor op de eerste regel staat.

Het huidige record (in dit geval 83) en het totaal aantal records (186) worden automatisch weergegeven.

U kunt naar de volgende regel door middel van deze knop.
Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor op de laatste regel staat.

U kunt naar de laatste regel van het Voorstel door middel van deze knop.
Deze functie wordt lichtgrijs weergegeven indien de cursor reeds op de laatste regel staat.

Indien een knop niet beschikbaar of van toepassing is, wordt deze automatisch lichtgrijs weergegeven.

Knoppen

Met behulp van de knoppen kan er snel en efficiënt worden gewerkt.

Indien een knop niet beschikbaar of van toepassing is, wordt deze automatisch lichtgrijs weergegeven.
Dit is mede afhankelijk van de tab (Voorstel of Details) waarin u zich bevindt. 

KnopOmschrijvingBeschikbaar in Tab
 

Aanmaken
Er wordt een nieuwe regel aangemaakt. Deze regel wordt toegevoegd aan het eind van de bestaande regel(s).

Details

Tussenvoegen
Er wordt een nieuwe regel aangemaakt die wordt tussengevoegd in de bestaande regels.

Details
Opslaan
Het opslaan van de wijzigingen of van een nieuw aangemaakte regel.		Details
Opslaan en Nieuwe regel
Het opslaan van de wijzigingen of van een nieuw aangemaakt regel. Na het opslaan wordt direct het aanmaken van een nieuwe regel gestart. 		Details

Annuleren
Het opheffen van de gemaakte wijzigingen in een regel.
Ook het aanmaken van een nieuwe regel wordt hiermee ongedaan gemaakt.

Het annuleren moet daarna definitief bevestigd worden.

Details

Verwijderen regel
Een regel verwijderen. De te verwijderen regel dient eerst te worden geselecteerd.

Het verwijderen moet daarna definitief bevestigd worden.

Voorstel
Details 

Filters
Met behulp van een filter kan worden bepaald welke regels men wenst te zien:

Door het instellen van een filter met bijv. de Niet (geheel) bevestigde regels, is het gemakkelijk om te bekijken welke regels nog bewerkt moeten worden.

Voorstel

Afdrukken
Er kan een overzicht worden geprint van de regels in het Voorstel. Er kan een keuze worden gemaakt welke regels moeten worden afgedrukt:

  • Niet bevestigd
  • Bevestigd
  • Alle 
Voorstel
Details 

Verwerken
Klik op verwerken indien alle mutaties akkoord zijn en kunnen worden verwerkt in de financiële administratie.
Automatisch wordt het onderdeel Verwerken opgestart.

Voorstel
Details 

 

Regels

Nadat vanuit het tabblad Selectie voor Voorstel is gekozen, verschijnt het tabblad Voorstel op scherm. Er is dan een verwerkingsvoorstel aangemaakt op basis van het geselecteerde bestand. 
Aan de hand van een uitgebreide herkenningsprocedure wordt een verwerkingsvoorstel aangemaakt.

Indien de laatste keer dat er gebruik is gemaakt van het programma Verwerking bankmutaties, niet is gekozen voor Verwerken maar voor Sluiten, verschijnt direct dit tabblad op scherm met daarin het laatste betalingsvoorstel.

Alleen bankmutaties die betrekking hebben op een bank- of gironummer dat is opgegeven bij een van de dagboeken in Onderhoud → Algemeen → Dagboeken, worden in het verwerkingsvoorstel opgenomen.

De procedure, die elke bankmutatie door middel van een aantal controles probeert te herkennen, is als volgt:

1.Crediteurenbetalingen die verricht zijn met het onderdeel Automatische betalingen  worden direct herkend. Deze posten zullen worden afgeboekt van de grootboekrekening Automatische betalingen die u hebt opgegeven in de tab Grootboek van Onderhoud → Algemeen → Basisgegevens administratie.
2.Debiteurenontvangsten die afkomstig zijn van het onderdeel Incasso worden direct  herkend. Deze posten zullen worden afgeboekt van de grootboekrekening Incasso die u hebt opgegeven in de tab Grootboek van Onderhoud → Algemeen → Basisgegevens administratie.
3.Aan de hand van het bank- of gironummer van de tegenpartij, wordt gezocht bij de  bank- en gironummers die zijn ingegeven bij de debiteuren en crediteuren. Indien het nummer wordt gevonden, gaat de procedure verder met punt 7 om een factuurnummer te achterhalen.
4.In de omschrijving van de bankmutatie wordt gezocht naar een debiteuren- of crediteurennummer. Indien er een wordt gevonden, gaat de procedure verder met punt 7 om een factuurnummer  te achterhalen.
5.

In de omschrijving van de bankmutatie wordt gezocht naar een herkenningstekst. Wanneer een tekst wordt gevonden, die verwijst naar een grootboekrekening, dan is daarmee de bankmutatie herkend en stopt de procedure. Wordt een tekst gevonden, die verwijst naar een debiteuren- of crediteurennummer, dan gaat de procedure verder met punt 7 om een factuurnummer te achterhalen.

6.Indien in de omschrijving van de bankmutatie een (factuur)nummer is vermeld, dan  wordt het hele openstaande posten-bestand gecontroleerd op aanwezigheid van dat nummer. Indien dit niet lukt, dan wordt de herkenningsprocedure gestopt en is de bankmutatie niet herkend.
7.

Nadat is vastgesteld op welke debiteur of crediteur de mutatie betrekking heeft, wordt verder gezocht naar een bijbehorende openstaande post. Dit gebeurt door in de bankmutatie te zoeken naar een opgegeven factuurnummer of factuurnummers. Wordt er geen factuurnummer gevonden, dan blijft het bij een gedeeltelijke herkenning: Status "Niet geheel bevestigd".

Het programma is in staat om eventuele verzamelbetalingen te verwerken, mits de factuurnummers, waarop de betaling betrekking heeft in het betalingskenmerk zijn opgenomen. Nadat een eerste factuur is herkend en het betaalde bedrag is groter dan het factuurbedrag dan gaat het programma op zoek naar een volgende factuur, totdat het volledige bedrag is afgeletterd of totdat er geen factuur meer wordt gevonden. In het laatste geval blijft er een onverwerkt bedrag over en zal de bankmutatie als "Niet bevestigd" worden gemarkeerd.

Wijzigen regel (naar tabblad Details)

Bestaande regel wijzigen. Automatisch komt de cursor in de Bewerkingsmodus.

(Dit kan ook door op de tab Details te klikken.)

Zie ook de beschrijving van de knoppen in de knoppenbalk voor nog meer mogelijkheden.

 

Details

Voorstel gegevens

Bovenin het scherm staat de volgende informatie:

  • IBAN
Dit is het bankrekeningnummer zoals dat voorkomt in het te verwerken bestand. Het is niet mogelijk om dit nummer aan te passen. Het rekeningnummer dient te zijn ingevuld in één van de dagboeken met de soort Bank in Onderhoud → Algemeen → Dagboeken. Indien er verschillende bankrekeningnummers aanwezig zijn in het bestand dan worden deze regels ook in verschillende dagboeken ingelezen.
  • IBAN-tegenrekening
Aan de hand van dit bank- of gironummer van de tegenpartij, wordt gezocht bij de bank- en gironummers die zijn ingegeven bij de debiteuren en crediteuren.
  • Afschriftnummer

Het nummer van het bankafschrift. Dit nummer wordt automatisch door Minox gegenereerd en bestaat uit de dag en de maand van de systeemdatum (bijvoorbeeld 1209 voor 12 september).

  • Valutadatum

Dit is de valutadatum zoals die vermeld is op het bankafschrift. De datum op de boekingsregel mag afwijken van deze valutadatum.

  • Omschrijving
Dit is de omschrijving zoals die vermeld is op het bankafschrift. O.a. aan de hand van deze omschrijving probeert Minox de bankmutatie automatisch in te lezen.
  •  Status

 Er zijn drie mogelijkheden:

:

Bevestigd

Bankmutaties krijgen de status Bevestigd als:

  • zowel een debiteurennummer als een factuurnummer gevonden is en het bedrag van de bankmutatie precies overeenstemt met de gevonden openstaande post(en).
  • er sprake is van een crediteurenbetaling die is verricht met het onderdeel Minox Automatische betalingen.
  • er sprake is van een debiteurenontvangst afkomstig van het onderdeel Minox Incasso. 
  • er sprake is van een gevonden grootboekrekening via de herkenningsteksten.
:

Niet geheel bevestigd

Bankmutaties krijgen de status Niet geheel bevestigd als:

  • er wel een rekeningnummer gevonden is, maar geen factuurnummer.
  • er een rekeningnummer en factuurnummer gevonden zijn, maar het bedrag van de bankmutatie is kleiner dan het bedrag van de gevonden openstaande post. De openstaande post wordt niet volledig afgeboekt.
  • er een rekeningnummer en factuurnummer gevonden zijn, maar het bedrag van de bankmutatie is groter dan het bedrag van de gevonden openstaande post(en). Er kan bijvoorbeeld sprake zijn van een verzamelbetaling, waarbij niet alle factuurnummers zijn herkend. Er blijft een bedrag over dat nog uitgesplitst moet worden.
:

Niet bevestigd

Bankmutaties krijgen de status Niet bevestigd als:

  • er geen rekeningnummer (grootboek, debiteur, crediteur) gevonden is.
  • Rekening herkend op

Criteria waarop een rekening wordt herkend:

  • Herkenningsteksten
  • IBAN 
  • Naam
  • Rekeningnummer in de omschrijving
  • Automatische betalingen kenmerk
  • OP herkend op

Mogelijkheden:

  • Factuurbedrag
  • Factuurnummers in de omschrijving
  • Naam
De naam van de tegenpartij.
  • Bedrag

Afhankelijk van de mutatie (betaling van debiteur of betaling aan crediteur) staat hier een positief of negatief bedrag.

  • Verwerkt
Het bedrag dat hier staat moet (nog) worden afgeboekt. Als de mutatie correct is afgeboekt, staat hier hetzelfde bedrag als in het veld Bedrag.
  • Te verwerken
Voor het correct verwerken van een bankmutatie moet de rubriek Te verwerken leeg zijn als u de tab Details sluit. Alle bedragen die hier staan, worden tijdens de definitieve verwerking van het verwerkingsvoorstel geboekt op de rekening Boekingsverschillen die u hebt opgegeven in de tab Grootboek van Onderhoud → Algemeen → Basisgegevens administratie.

Status

De status wordt automatisch door Minox bepaald:

:

Bevestigd

Bankmutaties krijgen de status Bevestigd als:

  • zowel een debiteurennummer als een factuurnummer gevonden is en het bedrag van de bankmutatie precies overeenstemt met de gevonden openstaande post(en).
  • er sprake is van een crediteurenbetaling die is verricht met het onderdeel Minox Automatische betalingen.
  • er sprake is van een debiteurenontvangst afkomstig van het onderdeel Minox Incasso. 
  • er sprake is van een gevonden grootboekrekening via de herkenningsteksten.
:

Niet bevestigd

Bankmutaties krijgen de status Niet bevestigd als:

  • er wel een rekeningnummer gevonden is, maar geen factuurnummer.
  • er een rekeningnummer en factuurnummer gevonden zijn, maar het bedrag van de bankmutatie is kleiner dan het bedrag van de gevonden openstaande post. De openstaande post wordt niet volledig afgeboekt.
  • er een rekeningnummer en factuurnummer gevonden zijn, maar het bedrag van de bankmutatie is groter dan het bedrag van de gevonden openstaande post(en). Er kan bijvoorbeeld sprake zijn van een verzamelbetaling, waarbij niet alle factuurnummers zijn herkend. Er blijft een bedrag over dat nog uitgesplitst moet worden.
  • er geen rekeningnummer (grootboek, debiteur, crediteur) gevonden is.

Desgewenst is het mogelijk om hier de status aan te passen.

Info

In het midden van het scherm staat informatie over o.a. de geselecteerde rekening:

Omschrijving rekeningnr.

Na de ingave van het rekeningnummer op de regel, treft u hier informatie aan:

  • Grootboek
:Grootboekrekeningnummer, Omschrijving en Voorstel BTW-code.
  • Debiteur
:Nummer, Naam, Adres en Woonplaats.
  • Crediteur
:Nummer, Naam, Adres en Woonplaats.

Memo

Indien in de basisgegevens van de rekening het veld "Memo tonen" is aangevinkt, wordt de memotekst automatisch op het scherm getoond.

Omschrijving kostensoort/-plaats

Indien bij een grootboekrekening sprake is van een kostensoort en -plaats, worden hiervan de nummers en omschrijvingen getoond.

Openstaande post info

Ingeval van een debiteur of crediteur wordt hier de informatie weergegeven van de openstaande post.

  • Factuurnr.
:

Het factuurnummer van de openstaande post.

  • Datum
:

De datum waarmee de openstaande post is ingeboekt.

  • Valuta
:De valutacode van de openstaande post wordt hier vermeld.
  • Bedrag
:

Hier staat het factuurbedrag van de oorspronkelijke openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR).

  • Betaald
:Hier staat het reeds betaalde bedrag van de openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR).
  • Saldo
:Hier staat het saldo van de openstaande post in de boekhoudvaluta (EUR). Het veld is leeg indien de post in zijn geheel is betaald.
  • Kredietbeperking/
    Betalingskorting
:

Indien van toepassing, wordt weergegeven of er sprake is van Kredietbeperking of Betalingskorting. 

  • Restant
:

Bedrag dat na betaling nog openstaat.

 

Regel bewerken

Wanneer een bankmutatie geheel of gedeeltelijk is herkend, staan hier de door Minox voorgestelde boeking(en).

Deze boekingsregels kunt u aanvullen of wijzigen. De werking van dit gedeelte is identiek aan die van de boekingsprogramma's. 

Wanneer een openstaande post niet volledig is betaald, blijft de post openstaan met het restant-bedrag. Als het restant-bedrag afgeboekt mag worden, dient u zelf de noodzakelijke boekingen toe te voegen (Betalingsverschillen / aan Debiteuren).

 

Verwerken

Periodenr.

Hier kunt u het periodenummer ingeven waarin de mutaties verwerkt dienen te worden.

Overnemen bankrekeningnr.

Een van de belangrijkste sleutels voor herkenning van een bankmutatie is het bank/gironummer van de tegenpartij. Dit nummer is uniek en wordt altijd in de bankmutatie vermeld. Wanneer een bankmutatie is bevestigd, kunt u het bank/gironummer automatisch op laten nemen in de stamgegevens van de herkende debiteur of crediteur.